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A討論:有關與ETF連結的商業模式PART 2

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各位顧問好 昨天已經在圓富訓練中心 ( 台北 ) 舉辦了第一次的商業模式的發表會 , 有很不錯的開始 , 昨日天公不作美 , 但還是來了將近 20 位 , 討論到近九點半 , 個人到深夜還在思索具體的執行的作法 , 分享如下 ( 第一次的記錄 , 請參考 email 最末端 ) : 如果您對 ETF 的商品有興趣 , 將在 4/18 辦一場 CPD, 可以透過以下網址來報名 https://docs.google.com/forms/d/1xJOYb1Iw_pAUO4wQtKqm3NkPmpZO9xuvfXOvgSje1rg/viewform 如果您對 ETF 的商業模式有興趣 , 將在 4 月下旬再辦發表會 , 或直接跟我聯係 l    ETF 的商業模式我分為初階 1.0 到進階 4.0 的版本 , 說明如下 n    1.0 : 1.0 的版本是由我或其他對投資有專業的種子 ( 簡稱投資種子 ), 協助各位機構內的顧問 幫客戶作全球 ETF 的配置計畫 n    由於許多顧問都表示手邊有 ETF 平台 , 但不知道怎麼配置 , 因此投資種子來協助各位進行商品的配置及後續的追蹤 , n    1.0 的版本中 , 保險是最容易使用的平台 , 目前已有多個保經及保代公司正在洽談如何建立後續的實際執行作法 , 包含如何行銷、話術、具體的投資組合及最重要得是透過保險如何收取管理費 n    就我的理解 , 目前已有具有保險經紀人牌照的顧問與大型保經接觸 , 希望可以收到合理的比例的管理費 , 只要有合理的管理費收入 , 我相信 1.0 的商業模式很快就可以進展到 1.1~1.9, 甚至作到 2.0 的商業模式 l    2.0 : 2.0 的版本是協助顧問進行獨立或獨力收費 n    許多獨立顧問遇到所有規畫之後 , 面臨理財目標的累積時 , 不知如何挑選產品 , 或者想從產品的手續費抽佣 , 但基金公司不願意放出管理費等利潤問題 n    我的建議是 , 乾脆請客戶去海外券商開戶買 ETF, 省下來的手續費跟佣金對客戶有益 , 再依照有效才收、顧問費、管理費、績效費等方式收取 , 舉現場及部份獨立顧問跟我反應 , 客戶對有效性收費很認同 , 甚至有人收到只要客戶績效超過定