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商業模式 :可收費項目(草稿)

l    以長期資產配置角度,進行共同基金健診 n    10 檔不同基金以內 , 每次新台幣 5,000/ 次 n    20 檔不同基金以內 , 每次新台幣 8,000/ 次 n    20 檔以上 , 每次新台幣 10,000/ 次 l    以長期投資角度,進行台灣股票健診 n    10 檔不同股票以內 , 每次新台幣 5,000/ 次 n    20 檔不同股票以內 , 每次新台幣 8,000/ 次 n    20 檔以上 , 每次新台幣 10,000/ 次 l    個人投資規劃及資產配置建議 ( 以共同基金及 ETF 來進行配置 )( 資產規模在 1000 萬以內 ) n    單次建議:新台幣 10,000/ 次 n    首次 + 每季建議:首次新台幣 5,000/ 次 + 每季建議 1,000/ 季 / 次 , 並採一年一簽 l    個人投資規劃及資產配置建議 ( 以台灣股票來進行配置 ) n    單次建議:新台幣 10,000/ 次 n    首次 + 若需要每季建議:首次新台幣 5,000/ 次 + 每季建議 1,000/ 季 / 次 , 並採一年一簽 l    個人投資規劃及資產配置建議 ( 以美國股票來進行配置 ) n    單次建議:新台幣 20,000/ 次 n    首次 + 若需要每季建議:首次新台幣 10,000/ 次 + 每季建議 2,000/ 季 / 次 , 並採一年一簽 l    若資產規模在 1000 萬以上 , 以單次建議費 + 績效費進行收費。期初僅收單次建議費新台幣 50,000 元 , 並約定以每年作為績效評估期間 , 每年門檻值為 5%, 超過門檻值的部分 , 收績效費 20% 。 n    這個方法為確保顧問未違反國內法令 , 建議採用商業模式的 3.0 版本 , 與客戶共同成立一家投資公司 , 由投資公司聘請顧問擔任執行長或監察人 , 以規避相關法令問題 l    針對較多人 , 可以辦說明會 , 針對 ETF 被動投資、台股主動投資的被動投資方法、美國股市的投資介紹說明會 , 可以每次收講師費 10,000 元

2013/4/11 第一次商業模式發表會:討論有關與ETF連結的商業模式

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各位顧問好 昨天已經在圓富訓練中心 ( 台北 ) 舉辦了第一次的商業模式的發表會 , 有很不錯的開始 , 昨日天公不作美 , 但還是來了將近 20 位 , 討論到近九點半 , 個人到深夜還在思索具體的執行的作法 , 分享如下 ( 第一次的記錄 , 請參考 email 最末端 ) : 如果您對 ETF 的商品有興趣 , 將在 4/18 辦一場 CPD, 可以透過以下網址來報名 https://docs.google.com/forms/d/1xJOYb1Iw_pAUO4wQtKqm3NkPmpZO9xuvfXOvgSje1rg/viewform 如果您對 ETF 的商業模式有興趣 , 將在 4 月下旬再辦發表會 , 或直接跟我聯係 l    ETF 的商業模式我分為初階 1.0 到進階 4.0 的版本 , 說明如下 n    1.0 : 1.0 的版本是由我或其他對投資有專業的種子 ( 簡稱投資種子 ), 協助各位機構內的顧問 幫客戶作全球 ETF 的配置計畫 n    由於許多顧問都表示手邊有 ETF 平台 , 但不知道怎麼配置 , 因此投資種子來協助各位進行商品的配置及後續的追蹤 , n    1.0 的版本中 , 保險是最容易使用的平台 , 目前已有多個保經及保代公司正在洽談如何建立後續的實際執行作法 , 包含如何行銷、話術、具體的投資組合及最重要得是透過保險如何收取管理費 n    就我的理解 , 目前已有具有保險經紀人牌照的顧問與大型保經接觸 , 希望可以收到合理的比例的管理費 , 只要有合理的管理費收入 , 我相信 1.0 的商業模式很快就可以進展到 1.1~1.9, 甚至作到 2.0 的商業模式 l    2.0 : 2.0 的版本是協助顧問進行獨立或獨力收費 n    許多獨立顧問遇到所有規畫之後 , 面臨理財目標的累積時 , 不知如何挑選產品 , 或者想從產品的手續費抽佣 , 但基金公司不願意放出管理費等利潤問題 n    我的建議是 , 乾脆請客戶去海外券商開戶買 ETF, 省下來的手續費跟佣金對客戶有益 , 再依照有效才收、顧問費、管理費、績效費等方式收取 , 舉現場及部份獨立顧問跟我反應 , 客戶對有效性收費很認同 , 甚至有人收到只要客戶績效超過定存的 2 倍 ,

2013年伯克希爾股東大會直播:傾聽巴菲特和芒格

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2013 年伯克希爾股東大會直播:傾聽巴菲特和芒格 ·          美國 2013 年 05 月 04 日 20:34       文 /   華爾街見聞 回顧: 2012 年伯克希爾股東大會華爾街見聞直播 - 傾聽巴菲特與芒格 本文華爾街見聞的直播為北京時間 5 月 4 日 -5 日。 要點: 中美將是未來超級經濟大國,美元未來 20 年都會是儲備貨幣。 對蘋果沒信心。對比特幣沒信心。對伯南克有信心。 持有現金的人很悲催,失去的購買力令人震驚。 美國經濟一直在改善,不相信二次衰退。 美國房市沒有泡沫,現在是買房好時機。 歐元貨幣聯盟有重大缺陷;讓希臘進歐元區極其愚蠢。   基於宏觀預測或數字投資,肯定會虧不少錢。 出生在美國對我來說是巨大的優勢。 我們的競爭優勢就是我們沒有競爭者。   04:23   (最後一個問題) 問:您會考慮拆分伯克希爾哈撒韋( BRK.A )的股票嗎? 巴菲特:目前這樣就很好;沒有必要拆分。 04:06 問:如何判斷對方公司是否存在欺詐行為? 巴菲特:有一些找上門來的公司就是。多數是根據對方的推廣行為,他們自己露出了狐狸尾巴。財務上的欺詐有很多方法,金融相關公司更是擅長這些。 芒格:有一些公司不是故意欺詐,他們也是被騙了。 巴菲特:如果你產生懷疑,不去理會就好。 (華爾街見聞注:巴菲特和芒格開始就 90 年底所羅門的會計錯誤開玩笑。) 巴菲特:會計學不是科學。 04:02 問:社交媒體如何影響你的企業,會怎樣影響世界? 巴菲特:在坐的各位有一大半都能回答得比我好。如果讓我掌管社交媒體會非常糟糕。查理會更差。 芒格:我不理解社交媒體是有原因的。我像避開瘟疫一樣避開它。 03:59 問:歐元區有投資機會嗎?歐洲央行能否有效保持歐元整體性? 巴菲特:我們在歐洲做了一些收購。很樂意在歐元區任何一個國家發現好的企業。歐洲不會消失。但歐元貨幣聯盟有重大缺陷。他們正在想辦法修正缺陷。不同的管理機構,不同的文化,這需要時間。他們使用同一種貨幣,再沒有其他了。大自然會有致命缺陷,經濟學也有,這一缺陷就出現在了歐盟。 芒格:讓希臘進入歐元區是一個極其愚蠢的主意