ETF實驗基金來了

各位顧問好

經過十次的聚會,以及不同型態的組織聚會,我們對ETF已經有了初步的認識,為了讓產品有更多的認識,我們產生了一個瘋狂的想法,「成立一個ETF實驗基金」

以下是這個實驗基金的具體一些想法

 

l   目的:從實驗到客戶資金,從體驗到集合團隊,之後採用商業模式1.04.0甚至5.0等,影響客戶,市場,改變hot sell的陋習

n   親身體驗:目前許多顧問在ETF投資理財的進展是不一的,有人還在問開戶,有人已經在推薦客戶,我們希望一次把所有人相關顧問都拉到同一個起始點,直接體驗,實驗,從開戶,下單,投資組合波動,股債平衡效果,手續費及交易稅,每年報稅,資金提領等等的所有問題

n   集合力量:每次聚會上課都只有一部份人,透過實驗基金,將大家連結起來

n   親身實驗:講了很多ETF的好處,客戶也會問題投資實際績效如何,透過這個基金,開始實驗

n   建立名譽:有實驗基金,未來對外可以建立reputationTrack Record,每個參與的人,都是投資決策的一部份(投資具體做法之後分享)

l   資訊發表:   

n   每季度出具報告,交由各位檢視

l   投資單位:

n   符合資格:您必須是TFPA的會員,我們不對非特定人開放,若要加入會員,可以點選連結,您若是非CFP或您是公司,亦可加入贊助會員

n   投資單位:每人新台幣5萬元

n   投資期間:不長於5

n   資金取回:經股東決議(採公司法決議方式),解散投資公司後取回資金

l   投資做法:

n   使用平台:海外券商,目前候選名單為Firstrade10ETF免手續費),Charles Schwwab(免手續費大多是較適合投機的ETF,免手續費不含vanguardishare),TD America(101ETF免手續費,不多vanguardishare免手續費),使用何家券商,最後決定前會出具報告給各位!!

補充:對一個中長期採用資產配置+股債平衡的投資組合,調整的次數很少,舉例來說,若資產價值波動20%,過去五年,股73,僅有3次的調整,比較應該關心內扣管理費,而非手續費,以上券商在這點上的差異性其實很小,比較需要關心其安全性,下單跟服務品質

n   投資工具:會採用大型區域型ETF作為核心配置,原則上不作單一國家,單一產業的衛星資產投資

n   投資配置:股+債+抗通膨資產

 

 

n   口袋名單:VTI+VGK+VWO+BND+BNDX+DBC,前三個買回全世界股票,後兩個買完全世界債券,最後一個是商品指數,作為抗通膨的效果

n   名單配置比例:原則上採股62商品1,現金1(當市場超級恐慌時,把現金1投入),並每季依照市場看法交由投資經理人決定,不過不應偏離市值太遠,把個比方,美國佔市場40%的權重,投資經理人就不應偏離這個比重太多(如不可超過20%,也就是說,美國最多就配40%*1+20%=48%

n   投資經理人:由ETF&投資組的投資研究小組擔任,或許每年輪任

n   投資經理人費用:暫定0.5%(不是圖利,而是把未來各位可能跟客戶的架構一起實驗進去)

 

l   以上構想為雛型,若您有興趣,請點選以下連結報名參加這個實驗基金計畫

https://docs.google.com/forms/d/1mHtseDzg_OqY9w98QiPOWtUSfd63z_3EckllEYE-vAU/viewform

 

 

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