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Fwd: 更新地點:改為台北市101大樓 6樓貴賓廳,並統一於12:30由101接送至貴賓廳

第二十一次投資及信託聚會 各位顧問好 第二十一次投資及信託聚會 時間:4/18/2014(五) 中午12:30開始 地點:105台北市101大樓 6樓貴賓廳 地址:105台北市101大樓 6樓貴賓廳 特助聯絡電話:JEAN 0985-551-660 服裝要求:正式服裝 上次場地借用遠智證券的訓練教室,該場地風景優美位於101大樓的51樓。這次很感謝Ken的青商會朋友Ryan協助借用101六樓貴賓廳。 本次的主題請到胡庭碩先生來分享他創辦社會企業的心路歷程 胡庭碩在大學就創辦了用校園便當店廢油做成的肥皂,再加上佈告欄廢棄海報做成的包裝紙盒,變身為社團紀念商品。後來還創辦了社會創新巴士,這些故事將在4/18現身說法

Fwd: 第二十一次投資及信託聚會

第二十一次投資及信託聚會 各位顧問好 第二十一次投資及信託聚會 時間:4/18/2014(五) 中午12:30開始 地點:105台北市101大樓 35樓花藝餐廳 地址:105台北市101大樓 35樓花藝餐廳 特助聯絡電話:JEAN 0985-551-660   服裝要求:正式服裝 上次場地借用遠智證券的訓練教室,該場地風景優美位於101大樓的51樓。這次很感謝Ken的青商會朋友Ryan協助借用101三十五樓花藝餐廳。 本次的主題請到胡庭碩先生來分享他創辦社會企業的心路歷程 胡庭碩在大學就創辦了用校園便當店廢油做成的肥皂,再加上佈告欄廢棄海報做成的包裝紙盒,變身為社團紀念商品。後來還創辦了社會創新巴士,這些故事將在4/18現身說法 由於場地限制無法投影,建議各位可以攜帶Ipad多人分享觀看簡報。 如果你想先看看文章,可以到以下地方觀看! 公信社企電子報 http://benefitcorp.blogspot.tw/2014/03/blog-post_31.html?m=1 社企流網站 http://www.seinsights.asia/news/131/1924 如果使用Feedly,可以搜索公信社企電子報或社企流網站,來訂閱最新文章 以上主題,各位若有興趣,可以線上登記報名,網址如下: https://docs.google.com/a/wecan168.com/forms/d/1BdxP4kspY9XFhvFBkusrmPAWJSNy5Uu0xrdvrv5d3gU/viewform     如果你需要Google提醒你這個活動以及地點,請點選連結登記,將自動加到您的Google日曆 https://plus.google.com/events/ctikt6r8bv4109cl9gdvg2q2k88 如果您對過往的文章有興趣,可以到TFPA社團,麥道森部落格或者財子學堂等 公信社企電子報 http://benefitcorp.blogspot.tw/2014/03/blog-post_31.html?m=1 社企流網站 http://www.seinsights.asia/news/131/1924 TFPA 部落格   http://taiwanfpa.blogspot.tw/ 麥道

定期定值的更新、自問自答、定值再平衡法

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  回顧上次的定期定值的文章,已經時隔一年,有必要進行更新。   當時寫這篇文章之前,有提及賠錢的因素,就是不好的標的 + 不好的價格, 不好的標的,如果用股票術語來說,就是基本面差的投資標的,不好的價格則是指錯誤的投資時點。透過指數化投資,各位應該都可以很輕鬆的找到賺錢的方法,這個方法就是指數化投資。藉由指數化投資,你可以開始不要自己選投資標的,直接選擇市場,市場本身就是好的標的,再加上定期投入法,避開不好的價格,開始找到賺錢的方法。   定期投入法,最原始的版本包含了定期定額、定期定值、定期定股三種方法,三個方法都有其優劣點,在 Michael E. Edleson 的書籍中,都有介紹。   簡單來說,定期定額執行容易,低買、高少買、績效已經不錯   定值則是較為複雜,可以低多買、高少買甚至部份出場,績效一般更好   定股也很簡單,每期都買一張,但本質上與定額、定值很不同,高檔時買一張,低買時也買一張,屬於低少買、高多買的概念,就人性上來看,這是一種高檔貪婪、低檔恐懼的作法,一般來說,在指數上使用這個方法,績效較為低落。   如果各位有興趣,可以到 moneydj 網站上,自行試算這三個方法的績效差異,此外,這個網站也補足原先麥道森計算時,原始資料無法取得的股利數字,因此算出來數據更貼近真實(去年做的試算表將不更新,建議可採用此網站的試算工具)。 連結如下: http://www.moneydj.com/etf/x/Tool/Tool0001.xdjhtm   以下是 VTI 的定額、定值、定股的績效比較。         如果各位有興趣,可以自行輸入主要市場的 ETF 、期間、扣款日、手續費支出等,來進行績效比較。 主要市場 ETF 如 VT 、 VTI 、 SPY 、 IVV 、 VGK 、 VEU 、 EWJ 、 DXJ 、 VWO 、 VPL 、 0050 等!     此外,看過定值文章的朋友,大多都開始躍躍欲試,希望開始透過定值來投資 ETF ,但是都遇到以下幾個問題: PS. 如果各位還有問題,可以留言 Q1 :現在全

財子學堂敬邀您參加6/14ETF全球投資論壇

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晨星對非核心消費ETF的介紹文章

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  非核心消費 ETF :令人不滿意的冬天   l    美國糟糕的天氣和長假使今年以來非必需消費品行業股價表現落後美國整體股市,行業內,媒體、網路銷售、傳統零售等,表現都不佳,天氣是很主要的因素,且不只是傳統零售表現不佳,就連網路銷售巨頭 AMZN 都遭遇困境 l    在過去多頭時期,非核心消費股票一直是多頭種子,統計上來看,過去五年 S & P 裡面股價表現最好就是這個行業,若是過去三年,則是表現第二佳。 l    此外,根據晨星對 ETF 的估價報告,非核心消費目前已經是各細產業內,僅次於能源行業,最具有價值的行業。最有價值原因跟 AMZN 財報不如預期,以及部份消費公司受到新興科技的威脅等。 l    非核心消費公司包含龍頭 HD 、 CVS 到小型股 ARO 等,在這個 ETF 裡面,你可以找到賣維他命的公司( GNC )、 EBAY 、 AMZN 、 WMT 、 KR 等,其次族群為媒體行業,包含   Comcast  and   DirecTv  and TV station owners and content companies such as   CBS  ,   Twenty-First Century Fox   , and   Walt Disney  . 餐廳飯店公司    McDonald's  ,   Yum Brands  ,   Hyatt  , and   Wynn Resorts 等。 l    最新的數據顯示消費者信心上升至六年來的新高,即使過去一季的消費實際數據以及股價表現都不佳,但目前行業的投資價值浮現,以及股市多頭再起,再加上展望未來的消費者信心佳,因此推薦非核心消費的 ETF 。 l    成本最低的非核心消費為 VCR , VANGUARD 發行,費用率低至 0.14 %,追蹤 374 支個股,這些個股超過 1/3 投資在零售、 27 %投資在媒體,相較於 S & P500 ,該 ETF 波動係數更大(標準差為 18.5 %)。 l    第二支為 XLY ,費用率也很低 0.16 %,且規模更大,更有流動性,該 ETF 追蹤指數,包含 84 支個股,產業分佈與 VCR 極為類似,(標準差為 17.7 %)

Fwd: 麥道森專欄:善用工具賺時間的進階版

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這篇是繼上一篇善用工具賺時間的進階版,如果各位已經熟悉了時間管理,且透過 Feedly 、 Pocket 閱讀網路上的文章之後,再來看這篇文章。   上次文章後,有人問麥道森幹麼學這些東西,麥道森認為不管你做什麼工作、創新是很重要的一件事,時間的創新,讓你工作效率更高,甚至透過創新創造出來的時間,可以從事更有創意、或更有意義的事情,譬如寫文章、作投資筆記、研究公開說明書、財報、社會問題 … 等。如果你持續作這些創新的事情,你會發現你的能力越來越強,不管在工作、投資上,甚至開始成為一些意見的領袖。   回到正題,你閱讀文章後,會想寫寫筆記、分享看法或者有事沒事回頭看看自己的筆記,這個時候,網路上許多的工具,包含部落格、 dropbox 、 EverNote 、甚至許多社群工具,都是很好的工具。麥道森用的是 gmail 提供的部落格,叫做 Blogger ,使用很簡單,甚至只要透過設定好一個電子郵件帳號,就可以把寫好的文章,透過電子郵件的方式發送出去,就自動刊登到您的部落格上。操作方式如下:   首先,你必須先要有一個 gmail 帳號,然後進到 https://www.blogger.com/blogger ,在我的網誌下面找 「設定」、「行動裝置及電子郵件」、「使用電子郵件張貼」的地方,輸入你自己設定的一個電子郵件帳號,如下圖藍框處,未來只要透過電子郵件發送到這個信箱,部落格就會自動刊登您寄的文章!   此外,您在部落格上的文章、甚至是網站上看到,不管是 Feedly 、 Pocket 等,如果想要備份起來,可以善用一個超級萬能的工具,叫做 IFTTT ,麥道森透過 IFTTT 這個工具作許多不可思議的事情,譬如說我設定 POCKET 裡面的文章標籤為 「 Forward 」,透過 IFTTT ,就會把這篇網路上的文章轉寄給五個朋友,當你在閱讀歸檔時,就把轉寄的功能也完成了!這個 IFTTT 能做的太強大,你也可以設定只要某個 APP 上面有新的文章,就備份一份到 dropbox 、 EverNote 或者 GOOGLE  雲端硬碟等,甚至發簡訊給你自己,如果明天天

Fwd: 麥道森專欄:善用工具賺時間的進階版

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這篇是繼上一篇善用工具賺時間的進階版,如果各位已經熟悉了時間管理,且透過 Feedly 、 Pocket 閱讀網路上的文章之後,再來看這篇文章。   上次文章後,有人問麥道森幹麼學這些東西,麥道森認為不管你做什麼工作、創新是很重要的一件事,時間的創新,讓你工作效率更高,甚至透過創新創造出來的時間,可以從事更有創意、或更有意義的事情,譬如寫文章、作投資筆記、研究公開說明書、財報、社會問題 … 等。如果你持續作這些創新的事情,你會發現你的能力越來越強,不管在工作、投資上,甚至開始成為一些意見的領袖。   回到正題,你閱讀文章後,會想寫寫筆記、分享看法或者有事沒事回頭看看自己的筆記,這個時候,網路上許多的工具,包含部落格、 dropbox 、 EverNote 、甚至許多社群工具,都是很好的工具。麥道森用的是 gmail 提供的部落格,叫做 Blogger ,使用很簡單,甚至只要透過設定好一個電子郵件帳號,就可以把寫好的文章,透過電子郵件的方式發送出去,就自動刊登到您的部落格上。操作方式如下:   首先,你必須先要有一個 gmail 帳號,然後進到 https://www.blogger.com/blogger ,在我的網誌下面找 「設定」、「行動裝置及電子郵件」、「使用電子郵件張貼」的地方,輸入你自己設定的一個電子郵件帳號,如下圖藍框處,未來只要透過電子郵件發送到這個信箱,部落格就會自動刊登您寄的文章!   此外,您在部落格上的文章、甚至是網站上看到,不管是 Feedly 、 Pocket 等,如果想要備份起來,可以善用一個超級萬能的工具,叫做 IFTTT ,麥道森透過 IFTTT 這個工具作許多不可思議的事情,譬如說我設定 POCKET 裡面的文章標籤為 「 Forward 」,透過 IFTTT ,就會把這篇網路上的文章轉寄給五個朋友,當你在閱讀歸檔時,就把轉寄的功能也完成了!這個 IFTTT 能做的太強大,你也可以設定只要某個 APP 上面有新的文章,就備份一份到 dropbox 、 EverNote 或者 GOOGLE  雲端硬碟等,甚至發簡訊給你自己,如

Fwd: 第廿次投資及信託聚會

抱歉!補上 2014/4/13(日)尤努斯博士來台暨公信社企開幕酒會報名表 網址! https://docs.google.com/forms/d/18I44uqTaYegSyqphtXdbUzB8ewrS7fqMxjxejDHodnc/viewform 第廿次投資及信託聚會 各位顧問好 第廿次投資及信託聚會 時間:4/3/2014(四) 中午12:00開始 地點:遠智證券辦公室訓練教室 地址: 105台北市101大樓 51樓 電話:JEAN 0952-551-660 好不容易,居然第廿次聚會,上次因為臨時更換地址,有些朋友找不到,寫了會議記錄補上,意外發現許多在內地工作的CFP顧問認為有會議記錄很好,往後會持續整理這些紀錄給各位參考! 這次的人數也估計較多,場地改用101大樓友好券商的場地,屆時也可以跟遠智證券的朋友交流! 除了當助理寫寫會議記錄以外,本次三個主題,都是麥道森講,各位不嫌棄,可以來聽聽! 主題一:為時間管理與工作能力提昇,如果來得及,我將一次分享基本版跟進階版,建議各位可以攜帶手機跟筆電一起來學習。 說明:各位學會基本版跟進階版之後,將可以功力大增,開始快速發布部落格、訂閱指數化相關文章、文件備份、雲端硬碟使用等,這個主題對各位顧問是小型辦公室者,或者獨立作業者,一定很有幫助 如果你想先看看文章,可以到以下地方觀看! 麥道森專欄 http://anddiliao.blogspot.tw/ 財子學堂 http://www.caizischool.com/blog/author/anddi 如果使用Feedly,可以搜索麥道森專欄或財子學堂,來訂閱最新文章 主題二:社會企業文章分享 說明:講信託,麥道森不在行,專家比我多的太多,但是我看到許多社會企業,發揮許多創意、讓人類的問題可以巧妙的解決,甚至資本市場上有出現越來越多這些社會企業,以下簡單舉幾個例子: Bill Gates設計了不用沖水的馬桶、送到非洲,解決廁所衛生問題造成的疾病 諾貝爾獎得主尤努斯的窮人脫貧理念 甚至印度在2013年正式立法,要求一定規模以上的企業,獲利的2%扶助社會企業(這可是大事),因此印度開始出現許多不同型態的企業,說不一定五年後,開始會有人研究為了BRIC裡面,印度是最特別的資本市