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年終獎金五萬元該如何投資

網站文章投稿 這個問題,是麥道森最近在觀看一位好朋友參加電視節目訪問時,主播詢問的一個問題! 當時,一位貴賓建議了台股,認為台股是最為熟悉,且可以用零股參與投資,只要挑選好績優股,就沒有問題! 麥道森的好朋友的建議則相當中肯,小錢也是錢,不要認為是多出來,就拿去以小博大買權證或選擇權! 麥道森認為投資在台股,採用零股投資雖然是一個很簡單的方式,但是五萬元,每次投資,其實相當少,且挑選一些高殖利率的個股,其實隱藏性的風險很高,包含台股日中小型股的流動性其實問題很大,不如不要碰! 可以做的,麥道森認為是投資自己,五萬元可以買到至少100本好書,各位可以看看許多經典的投資書籍,投資自己的財務智商,都比貿然做任何投資還好。 麥道森過去的經驗是,我在結婚前投資在美國證券分析師的考試,雖然投入超過新台幣萬元,但之後的回報超過10倍以上。 過去麥道森也對不動產相當著迷,在投資不動產之前,我也花了五萬元參加美國不動產的認證課程,雖然事後沒有繼續參與後續的課程,但是卻因此得到了超過100位台灣最頂尖的不動產高手的朋友。一次偶然的機會,親戚的土地需要參與政府的配地,這些專業的人脈意外的貢獻了驚人的價值。 如果你還在迷惘,即將拿到的年終獎金該怎麼投資時,不如先投資自己,投資人脈,你會發現這個投資回報率,高的難以想像!!

博格:ETF造成垃圾債的意外死亡

         這句話,純屬虛構, Vanguard 的 John Bogle 並未真正說過這句話,但卻是麥道森認為造成第三大道基金陷入困境的真正原因:面臨低成本指數化工具的競爭。          時間回到 2008 年信貸危機,當時第三大道基金損失了約 45% 的基金資產,超過標準普爾 500 指數 37% 的跌 幅,由於創辦人惠特曼追逐價值投資,因此投資風格本就高度集中,跌幅大於指數,是很正常的事情。          但,當時公司的基金資產開始流失,這個原因麥道森提過很多次, 2008 年的海嘯使投資信心逆轉,投資人開始相信指數化投資工具,指數化 in, 主動 Out 。為此第三大道基金面臨壓力之下,開始推出另類基金,麥道森認為此舉叫做被 "ETF 逼到絕路 " ,當時推出多個主動型基金,僅勝信用基金存活。          共同基金的缺點再次顯露: Survivors Bias ,你以為第三大道基金的績效不錯,那是因為僅剩信用基金存活。 ETF 雖然也是基金,但是追蹤市場指數,因此很容易判斷其真實績效。         Survivors Bias 是屬於共同基金通有的績效評估問題,但是信用基金卻有一個自己獨特的風險,它向投資人承諾,這些等同不動產的受困債券,也能夠每日申購贖回。麥道森把這個作法叫做被 " 被 ETF 逼到鋌而走險 " ,採用一個不匹配的投資標的與基金架構。相關文章,各位可以參考 201512ETF 全球投資報的 P.34 第三大道基金啟示錄!         共 同基金業開始鋌而走險,類似的例子,各位其實也不陌生,標榜年配息 9 %的高收益債券基金:德盛收益成長基金就是如此,透過賣出選擇權的方式,增加看似可配息給投資人的金額,但卻讓風險升高不少。 麥道森正式提出警告,這就是一檔讓投資人嚮往,但卻充滿投資幻覺的商品。投資市場光怪陸離, 2016 年,希望你投資回歸正途,投資在純正 ETF 或者老實基金,不然下一個買到第三大道基金的就是你!

Zinio Reader: 便宜免扣稅 美日ETF比台股更夯

歡迎光臨 Business Weekly 商業周刊 Zinio,期待與您分享佳作! 革命性的閱讀體驗。 盡享數位體驗: www.zinio.com 便宜免扣稅 美日ETF比台股更夯 證所稅喊卡,大戶、散戶早變心 吸金!占大盤成交值比重一年內增近八個百分點,震撼!陸股ETF大熱門,成交量大過鴻海、台積電、富邦金。 證所稅鬧劇落幕,台股市場因證所稅而來的質變,卻正在上演中,最關鍵的就是指數型基金(ETF)熱度升溫。 到底有多熱?據證交所統計,去年底集中市場掛牌的ETF只有二十五檔,當時在大盤成交值平均占比不到二%,但到了今年十一月二十日為止,掛牌檔數增加為三十四檔,在大盤成交值平均占比大增為九‧六%,逼近一成。 新台幣交割,免操煩匯率 更震撼的數據是,最近台股每天交易最熱門不是龍頭股,也不是中小型飆股,而是陸股ETF、滬深2X與上証2X,最近一個月每日平均成交量約十萬張,比起鴻海、台積電、富邦金等三大台灣指標公司平均單日成交量加總的七萬七千張還多。 別以為這只是法人在玩,據元大投信統計,截至今年七月底,ETF自然人過去四年增加五成,同期ETF法人投資者則增加三三%;再以人氣指標融資餘額來看,最近半年每日融資張數變化前兩名,幾乎也是這兩檔陸股ETF包辦,表示大戶、中實戶、小戶通通都在玩。 這熱絡現象還在快速擴張中,因為除中國股市外,投資人現在就可以買到美國標普五百指數、日本東證指數、石油、黃金等相關ETF,歐股 Stoxx 50指數預計年底上路。 投資ETF不須要開國外交易帳戶,不需透過昂貴的複委託,可以使用現有下單平台投資全球,且全用新台幣交割,不須擔心匯率、課稅等問題,還不用擔心海外公司是否會有倒閉或停止交易,因為公司可能會下市,但ETF追蹤的指數不會下市。換言之,可用比共同基金、複委託更便宜的費用,更簡單的流程,就能投資全球主要市場。 為何ETF會在台灣股市快速竄起? 每個趨勢的發生都有其結構性因素,ETF熱潮肇始於台灣過去幾年資金外逃。據央行最新公布國際收支帳數據,今年第三季證券投資淨流出創新高,高達二百二十六億六千萬美元,而這些錢的流向,部分就是透過複委託方式去買美股,其中三、四成是流向ETF。 二○一二年因為證所稅導致台股量委靡不振、投資大戶出走,為了避免被邊緣化,台灣各家投信業者積極引水自救,