不用機器人理財,也能夠輕鬆資產配置

520早,緊張的就職演說前,輕鬆一下

不用機器人理財,也能夠輕鬆資產配置
我身邊多數都是顧問朋友,多年下來,許多人都聽過我說ETF,都是吸收能力都有限,直到最近大家特別關心起ETF,主要原因是機器人理財的出現,讓這些顧問備感壓力,連客戶都到處再問美國這些公司,如何才能夠提供面向亞洲的機器人理財服務。

依照美國的法規,目前機器人理財業務僅對美國人開放,因此暫時讓這些朋友鬆一口氣,客戶短時間享受不到這種服務,但是要幫客戶做理財真的有那難嗎?

再講這個之前,先看看美國機器人理財的服務目前的評價,美國人認為機器人理財簡單易懂,能夠基於長期的理財目標,根據你的生命周期,給予投資建議。但是某些人認為太過簡單,無法考慮太多主觀的因素。

沒錯,簡單容易,是機器人理財的優點!

其實在美國市場上,根據機器人理財背後的生命週期而發行的ETF也已經有了,發行期間很巧妙,是2008年,是不是代表海嘯之後,大家發現與其trade來trade去,不如直接買一個配置好的ETF就好了呢?

這幾檔的代號分別為AOA AOM AOK,依據你積極 穩健或保守的方式,配置股債比例。比較詳細介紹可以看看綠角大寫的:
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2010/03/etflife-cycle-etfs.html?m=1

下圖為穩健型的ETF走勢,看起來很輕鬆的取得市場各類資產的報酬。

我的CFP 好友David就說,雖然我知道他的ETF費用率略高(其實也才0.29%),但他覺得一檔搞定資產配置,這就是他的客戶想要的,剩下的時間,就是處理客戶其他的理財問題了!

投資再也不用煩惱!

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