201508股災+201606 脫歐,你的資產淨值是上升還是下降

上週五的英國脫歐,導致全世界股票大跌,許多專家也認為這次不一樣,空頭言論認為會持續到年底,比較樂觀的,則認為現在可以抄底買入英鎊及歐元區股票。
與其爭論對與錯,麥道森想提一個觀點,叫做你準備好了嗎?
去年股災時,許多透過資產配置買入ETF 的朋友,找麥道森諮詢,有一個朋友說,我打算把原本靜態的股7債3的資產配置,改成股5債5的配置比例,甚至還打算大膽做空。當下麥道森沒有給任何答案,但是請他想想當初資產配置初衷。
這位朋友說,過去十多年來,投資沒有賺過錢,原因無他,聽了一大堆所謂專家的言論,不是不敢在恐慌時進場,就是等到市場已經漲一大段才看好,往往就是追高殺低,不斷賠錢。
在多次吃飯後,他終於聽進去我的想法,2014年年初,決心開始資產配置,不理專家,交給市場。2015年8月是他第一次的動搖,打算調整靜態的配置。而當他開始回顧2014~2015年這段日子,他發現,原來不交易,也能賺錢,所以那次股災,他的決定是Stay in the market,什麼事都不做。
大約是上個月(2016/5),他line來一個訊息,他說:還好什麼都沒做,居然股災之後,回升了幾千元美金。這次脫歐的股災,他比我還鎮定,他說等到觸發再平衡再說吧!
投資人往往都會擔心許多事件,因此選擇不進場。麥道森整理幾個理由,會讓你這幾年不敢進場,你可以看看有幾個理由是你當初曾經考慮的,現在你應該會覺得很可笑。

2014/1:FED即將退場,這個時候要觀望(你被央行綁架了)
2014/1:美股去年已經漲30%,今年沒有上漲空間(美股2014年上漲)
2015/5:商周推薦買進中國,我要趕快進場(中國高點就出現)
2015/8:新興市場貨幣大貶,趁還沒跌很多,先出場(台灣國安基金進場)
2016/2:農曆年,全球跌這麼多,沒有看好的理由
2016/6:脫歐,影響深遠,全面出清風險性資產(兩天之後全漲回來)

如果你從2014/1開始,就採用股債均衡配置,你會傻等、苦等再平衡的時機,這中間,你沒有任何交易,但至少沒有賠到錢,然後賺到一點小錢。
賺到小錢,各位可以參考Ishare股債+全球穩健型資產配置ETF(AOM.us),自2014年,什麼都不考慮,投資1萬美元,目前淨值(計算至2016/6/29)為1.05萬美元,略為打敗定存,但肯定比追高殺低績效好。

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