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20161213陳敏莉老師的報告分享

20161213陳敏莉老師的報告分享 麥道森難得的機會,特別跟公司請了一天假,來到 來到高雄宣傳證照的價值 聽到陳敏莉老師的分享 覺得相當精彩 特別要寫一下心得。 這是一場國泰人壽的慶功宴國泰人壽成立了一個南區的俱樂部 並邀請新考上AFP以及CFP證照的同仁來參與。 首先,國泰人壽 南區的俱樂部是一個很特別的組織 他是一個具有AFP或者CFP同仁自主發起的組織,主事者chia Ying本身也是一個壽險顧問,因為考上CFP,認為要開…始…改…變,改變學習方式,改變行銷方式,改變對客戶的思維,所以組織這個俱樂部,期望透過各種可能的力量提升自身的能力,打破框架,給chia Ying拍拍手啦! 不要小看chia ying的工作,發起這個俱樂部也是需要搞定不少內部的上層指導的,不然早就GG了! 回到陳敏莉老師的分享, 過去幾年陳老師從國內唯一一家專注於財務顧問的公司,退役下來之後就專注於在 理財規劃的教學,希望帶來真正的理財觀念。 她提到其實真正所謂的專家,可能也會有騙子,新聞都有爆料各種行專業之名,來行詐騙之實,還好有一群CFP至少具有道德&專家的一群人。陳老師也特別promote了TFPA這個台灣最大的CFP持證人組織。 他提到最早在國內推行財務規劃,相當艱苦,甚至是借用消費券3600元,才開始獨立收費,而且為了先行解決客戶可能的疑慮,設計了不少了sop。 她舉了一個例子, 客戶的財富規劃報告書,其實上面沒有任何的名字跟基本資料,原因是萬一客戶這本報告書不小心掉在計程車上,也只是一堆數字。 另外跟客戶何時收規劃費,正確的時機為何?提到成交訊號,就像買保險一樣,財務規劃也有成交訊號,如 [我從來沒有記帳吧] [很複雜吧,要多少錢?] 其實這些就是成交訊號。 她也提到培養自己的軟實力,包含心理諮商,引導出真正的需求,取得信任並引導客戶的價值觀 。 為了要培養這些軟實力,他她去參加不少的課程,積極的學習,甚至發展試算表或者其他軟體,並把這些SOP建立下來。 保單對他來說是一個很好的起點,透過保單健診,並請客戶建立家庭財報,之後可能就會發掘更多客戶真正的需求。 目前很多的CFP持證人,其實並沒有真正在做理財規劃,不過就算是壽險顧問考上的證照,具有高道德標準,也可以是一個賣點。  他舉了醫師、律師跟心理諮商師的宣示文件,上面都有提到必須要以客戶的利益為優先, 所以財務規劃師

20161208美國運輸股ETF介紹

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美國運輸股 ETF 介紹           最近美國運輸股幾乎成為市場的焦點,因為川普以及共和黨的勝選,使 這個美國最古老的指數,迎來了一陣春風 。         根據維基百科,最早美國運輸股這個指數在來自於 1884 年 7 月 3 日公布,作為《客戶晚函》( Customer's Afternoon Letter )的一部分。不要小看這個客戶晚函,在當時美國還沒通過證券法( 1933 年)之前,發行公司的資訊是不要必要揭露的 ( 你看不到財報,只能看報紙 ) ,因此投資人僅僅能夠透過客戶晚函這類的報紙才能看到資訊。         特別把網路上能找到的《客戶晚函》看了一下,幾乎屬於流水帳的方式,紀錄上當天股票市場到底發生了什麼事情( 09 : 00 誰講了什麼、 10 : 00 誰有講了什麼?)。 Wall Street Jounal 自己也用就像是 Twitter 一樣嘰嘰喳喳的" Twitterish "文字來形容這個晚報。現在的我們,幾乎很難想像依據這樣的情報來做股票投資。 資料來源: http://blogs.wsj.com/wsj125/2014/05/14/may-15-1884-before-the-wsj/         當時運輸股的成份股就是在這樣的報紙下被列示出來,最開始,它包括了 11 間 交通 相關的公司: 9 間 鐵路 公司和 2 間非鐵路公司。                 對道瓊運輸股的描述,歷史上迄今最讓許多人記憶深刻的,就是 道瓊運輸股是道瓊工業指數的先行指標 ,這個理論出自於 1900 年的 Charles H. Dow ,就是各位常常聽到的「道氏理論」,理論中提到,如果道瓊工業指數上漲,但是運輸股指數沒有上漲,代表趨勢無法持久(交易者慣稱背離), 我們可以來印證這個看法是否靈光 。         網站 http://www.marketminder.com/ ,提供了證據,證實自 2009 以來,運輸股指數( DJTA )多次示警,運輸股早於道瓊工業指數提前轉弱,出現背離,但市場卻一直處於牛市。(原文連結如下: https://goo.gl/qlwNmj )。甚至統計自 1981 ~ 1987 年,卻 出現道瓊運輸股與瓊工

20161208美國運輸股ETF介紹

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AMY 這個可以幫我刊登在學堂嗎 ? 順便問問看其他媒體有沒有興趣 ! 然後我希望屬名為智拓智能理財   智拓智能理財介紹 : 敢夢 ! 趕夢 ! 追逐理想 ! 一群因為對 ETF 具有熱情的夥伴,創辦了這個團隊。 我們認為現在的金融服務,並未以客為尊,仍以自身利益為考量。智拓始終堅持以客為尊,只有客戶能夠賺錢,我們才能夠收費。 在產品開發階段時,一位科技人意外進入了我們的 Line 客服,他提及他是科技人,沒有時間投資,但每月卻有固定收入,也知道 ETF 是一個好工具,但常常忘記下單。 智拓在這個意外的客戶身上,看到了沒有被滿足的需求,更堅定這條路,創造出台灣真正以客戶為尊的 ETF 指數化服務。 歡迎您加入我們的服務,你在此可以看到我們的產品原型,以及演進過程,更期待您給予我們建議。 FB: https://www.facebook.com/smartetf/ 網站 : http://smartetf.blogspot.tw/ LINE@: http://line.me/ti/p/%40but6484k       美國運輸股 ETF 介紹           最近美國運輸股幾乎成為市場的焦點,因為川普以及共和黨的勝選,使 這個美國最古老的指數,迎來了一陣春風 。         根據維基百科,最早美國運輸股這個指數在來自於 1884 年 7 月 3 日公布,作為《客戶晚函》( Customer's Afternoon Letter )的一部分。不要小看這個客戶晚函,在當時美國還沒通過證券法( 1933 年)之前,發行公司的資訊是不要必要揭露的 ( 你看不到財報,只能看報紙 ) ,因此投資人僅僅能夠透過客戶晚函這類的報紙才能看到資訊。         特別把網路上能找到的《客戶晚函》看了一下,幾乎屬於流水帳的方式,紀錄上當天股票市場到底發生了什麼事情( 09 : 00 誰講了什麼、 10 : 00 誰有講了什麼?)。 Wall Street Jounal 自己也用就像是 Twitter 一樣嘰嘰喳喳的" Twitterish "文字來形容這個晚報。現在的我們,幾乎很難想像依據這樣的情報來做股票投資。