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20170415受邀參加財子學堂實戰班

實戰班一直是挑戰性很高的班別,因為其實真正的高手不少,記得上次步入實戰班時,居然看到大型投資機構的操盤人,他說過去主要都是操作股票,但是因為ETF的熱潮,因此一定要來虛心求教。 本次的實戰班,成蔭分享幾個對總體經濟的看法,包含川普下半年的政策、通膨加溫以及黃金走勢看法,並在投資組合設計時,讓大家想想看,如果北韓以及美國真的開火,到底該如何設計投資組合。 拼圖客分享投資組合設計的試算表,這些試算表工具,讓你能夠輕鬆的做出投資組合,並回測看看報酬與風險為何? 麥道森則分享幾個主題: 1.為什麼要到海外買ETF呢?不是國內投信也有實際發行ETF嗎?如富邦日本、富邦印度、元大標普500嗎?我們實際上投過資料庫等網站,當場帶學員如何找到原因 :管理費用差異太大。至少差距超過3倍,海外ETF的品質還是超好。 2.要買0050還是買標普500?這個看似主觀的問題,其實可以有很客觀的答案。 0050中,個股分散性很低,台積電就佔1/4,但是反觀美國標普500指數,最大的成分股是Apple,卻僅佔整個指數不到4%。當台積電熄火缺席時,0050可能因此漲不動,但是標普500卻是支支強棒,火力連開。 學員的成熟度越來越高:以多次實戰班的經驗來看,學員通常自己已經具備了部分的ETF知識,在上課時,透過方法以及工具,一天下來就能夠進到投資組合設計以及點出許多實際配置的問題,可見ETF的魅力。 套一句成蔭上課的結論:越來越愛ETF

20170412新稅改制度下的分享

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#胡碩勻 胡會,好久不見,這幾年胡會發展相當成功,從會計師到創投加速器,逐一圓夢。今天聽他分享其在新稅改制度下的做法,才知道,原來不僅僅是美國查稅,全球也都興起查稅的趨勢。 原本一直以為經濟下行,台灣到處查稅,是台灣特有(台灣移轉訂價、PEM制度以及CFC),沒想到美國版的肥咖之後,中國也有肥咖,然後全球也有CRS到處建立查稅的交換機制。 胡會提到,CRS的長期願景是建立自動資訊交換機制,只要輸入對應的資料,就可以在CRS的簽約國之間查詢,不過目前看來,兩兩交換的機制,則是相對在政治角力之下,相對簽約國之間,可以接受的做法。 可見附件的CRS交換機制 台灣目前不在CRS的名單內,不過表示將於2018年加入,但是目前全球已經有多個國家在CRS確定名單中,因此台灣不在CRS名單內,就吸引不少避稅資金跑進來台灣。 而有趣的聯想就是,熱錢進來台灣,依照台灣的做法,是不是放在帳戶內,而是要進到股市或者不動產,是不是對台灣的資本市場是一種助益呢? 人生無常─除了納稅跟死亡,是英文一句諺語,稅務制度對有錢人來說,影響甚大。 胡會最後貼心提醒,在新稅改趨勢之下,需要注意幾點: 1.海外投資控股架構需要重新思考設計架構 2.海外公司與台灣公司需要切割作業 3.匯款流程要特別小心 4.沒CRS國家可能受惠,如台灣、越南、柬埔寨...等